Você deverá elaborar um relatório individual de até 2 (duas) laudas/páginas, cumprindo as etapas a seguir. Cada etapa deve conter resposta objetiva, fundamentada e aplicada ao caso da investidora.
Etapa 1:
Questão 1. Identificar o principal desafio de Maria ao investir na bolsa de valores.
Questão 2. Apontar os fatores que tornam essa decisão complexa (volatilidade, liquidez, risco).
Etapa 2
Questão 3. Analisar os instrumentos de investimento disponíveis: ações, ETFs, fundos de ações e fundos multimercados.
Questão 4. Explicar como cada instrumento se relaciona com risco, retorno e liquidez.
Questão 5. Indicar qual ou quais instrumentos são mais adequados para objetivos de segurança e liquidez.
Etapa 3
Questão 6. Simular a alocação dos R$ 200 mil, equilibrando 50% em menor risco e 50% em maior retorno.
Questão 7. Apresentar a distribuição detalhada entre ações, ETFs e fundos multimercados.
Etapa 4
Questão 8. Analisar os riscos de concentrar 80% do capital em ações individuais de alta volatilidade.
Questão 9. Explicar como essa concentração afetaria liquidez, fluxo de caixa e estabilidade da carteira.
Etapa 5
Questão 10. Explicar o papel do SFN e da CVM na proteção do investidor e na regulamentação do mercado de ações.
Etapa 6
Questão 11. Propor a carteira final recomendada para Maria Silva, detalhando:
- Distribuição dos recursos;
- Justificativa para cada escolha;
III. Retorno esperado e liquidez;
- Riscos e estratégias de mitigação.
Etapa 7
Questão 12. Definir o critério principal para avaliar se a carteira atende aos objetivos da investidora.
Questão 13. Justificar como a estratégia contribui para segurança, diversificação e crescimento do investimento.
Observação: para auxiliar na resolução da atividade você pode acessar o Livro "Planejamento financeiro e gestão do patrimônio" disponível na Minha Biblioteca através do link:
https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/ ou https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/epubcfi/6/2[%3Bvnd.vst.idref%3Dcover]!/4/4/2%4052:71
