Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro — risco, retorno, liquidez e diversificação — na elaboração

Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro — risco, retorno, liquidez e diversificação — na elaboração de uma carteira de investimentos personalizada para a investidora Maria, visando retorno no médio e longo prazo com segurança e liquidez adequada.

Uma vez que o planejamento financeiro permite ao investidor organizar, prever e controlar recursos, equilibrando receitas e despesas e garantindo a sustentabilidade econômica.

Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando diferentes instrumentos, como ações, ETFs, fundos de ações e fundos multimercados. Compreender o papel do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é essencial para garantir segurança, regulamentação e proteção legal nas operações de mercado. Além disso, a diversificação é uma estratégia fundamental para equilibrar volatilidade e retorno, minimizando riscos excessivos.